Незаконная банковская деятельность

Статья 172 УК РФ — «незаконная банковская деятельность» — в реальности почти всегда означает одно: обвинение в обналичивании или транзите денег через сеть фирм. Дела эти многотомные, с десятками эпизодов и суммами «дохода», которые следствие считает по-своему. Здесь защита работает не столько с событиями, сколько с цифрами и с самой конструкцией обвинения. Веду такие дела в Москве и области.

Что предусматривает статья 172

• Часть 1 — осуществление банковской деятельности без регистрации или без лицензии, если это причинило крупный ущерб либо принесло крупный доход: штраф от 100 до 300 тысяч рублей, принудительные работы или лишение свободы до 4 лет. Преступление средней тяжести.
• Часть 2 — то же деяние организованной группой либо с извлечением особо крупного дохода: лишение свободы до 7 лет со штрафом до миллиона рублей. Тяжкое.
• Пороги с апреля 2024 года подняты: крупный доход или ущерб — свыше 3,5 миллиона рублей, особо крупный — свыше 13,5 миллиона. Дела, возбуждённые по старым порогам, подлежат пересмотру.

Где обвинение по 172 уязвимо

1. Что считать «банковской операцией»Состав требует именно банковской деятельности в смысле закона о банках: открытие и ведение счетов, кассовое обслуживание, инкассация, переводы по поручению. Платежи между фирмами по договорам, даже фиктивным, сами по себе банковскими операциями не являются. Значительная часть «обнальных» дел при внимательном разборе переквалифицируется на статьи 187 или 173.1 с несопоставимо более мягкими последствиями.
2. Как посчитан доходПрактика считает доходом всю выручку без вычета расходов — но выручку именно от банковских операций, а не общий оборот по счетам. Обвинение нередко суммирует все входящие платежи. Экспертиза расчёта дохода со стороны защиты — обязательный элемент.
3. Роль каждого участникаКурьер, номинальный директор, бухгалтер и организатор — не одно и то же. Вменение части 2 «организованной группой» всем подряд оспаривается по каждому фигуранту отдельно.
4. Легализация «в довесок»Статьи 174 и 174.1 вменяют дополнительно только при доказанной цели придать доходам правомерный вид. Транзитные операции сами по себе легализацией не являются — это позиция Пленума Верховного Суда. Исключение этих статей из обвинения меняет и категорию, и срок.

Стража, прекращение, смягчение

Статья 172 входит в перечень части 1.1 статьи 108 УПК: заключение под стражу по ней не применяется, кроме случаев, когда у человека нет постоянного места жительства в России, не установлена личность, нарушена ранее избранная мера или он скрылся. На практике следствие всё равно просит арест, и суд иногда его даёт — постановление обжалуется в течение трёх суток.

Если ситуация уже развивается — напишите мне в Telegram: бот подскажет первые шаги, я перезвоню.

По части 1 возможно освобождение от ответственности по статье 76.1 УК РФ: при возмещении ущерба и перечислении в бюджет двукратной суммы дохода. Это дорого, но это гарантированный законом механизм без приговора и судимости. Также по части 1 при первом привлечении реально ставить вопрос о судебном штрафе.

Остались вопросы по этой теме? Задайте их в Telegram — ИИ-помощник ответит сразу, а я свяжусь с вами. Круглосуточно.

Что я делаю по делу

• На этапе проверки — сопровождаю при опросах и выемках документов, готовлю позицию до возбуждения дела; на этом этапе решается, будет ли дело вообще.
• При обыске — контролирую основания, понятых, упаковку изъятого, замечания в протоколе; добиваюсь возврата техники и документов, не относящихся к делу.
• На следствии — заявляю ходатайства об экспертизе расчёта дохода, о допросе контрагентов, о выделении эпизодов; обжалую продления и действия следователя.
• В суде — спор о квалификации по каждому эпизоду, о размере дохода и о роли подзащитного; по многоэпизодным делам это работа на месяцы.

Остались вопросы по этой теме? Задайте их в Telegram — ИИ-помощник ответит сразу, а я свяжусь с вами. Круглосуточно.

Частые вопросы

Я был номинальным директором, деньги не получал. Мне грозит 172?

Обвинение по 172 требует участия именно в банковских операциях и, для части 2, — в организованной группе. Номинальный статус чаще ведёт к статье 173.2 о незаконном использовании документов для регистрации юрлица — это преступление небольшой тяжести. Но многое зависит от того, что вы скажете на первом допросе, поэтому давать объяснения без адвоката нельзя.

Обыск прошёл, изъяли всё: технику, флешки, печати. Вернут?

Предметы, не имеющие отношения к делу, подлежат возврату — об этом заявляется ходатайство, при отказе обжалуется в порядке статьи 125 УПК. Для бизнеса важно сразу зафиксировать перечень изъятого и настаивать на копировании данных, необходимых для работы.

Следствие насчитало доход 40 миллионов — весь оборот по счетам. Это правильно?

Нет. Доход по 172 — это вознаграждение за банковские операции, а не вся сумма прошедших через счета денег. Обычно это процент от оборота, и разница — в десятки раз, а вместе с ней и разница между частью 1 и частью 2. Расчёт оспаривается экспертизой.

Можно ли закончить дело без судимости?

По части 1 — да: статья 76.1 при возмещении и двукратном перечислении в бюджет, либо судебный штраф. По части 2 таких механизмов нет, там работа идёт на квалификацию и наказание.

См. также: незаконное предпринимательство · незаконное получение кредита · мошенничество · адвокат на следствии · адвокат в Москве · ст. 187 УК РФ — дропперы · легализация (ст. 174, 174.1 УК РФ)